龙8国际唯一官网银行审计常睹题目清单（八类47项）

　　整改举措：一是稳定创修整体看法和地势认识，把党主旨的宏大计划铺排学深悟透、融汇流畅常睹题目清单（八类47项），自发与党主旨保留高度相似;二是僵持一面遵照构制●◆，局限遵照整体，既要有“舍我其谁”的负担精神，也要有“功成不必正在我”的安心心态，遵照地势、任事地势、 庇护地势;三是加紧对时事政事方面的研习，确保随时了然把握主旨、省龙8国际唯一官网银行审计常睹题目清单（八类47项）、市委的宏大计划铺排和中心管事的促进情状。四是常常和党主旨恳求“对外”，看看有没有慢半拍的题目，有没有“时差”的题目，有没有“看不齐”的题目，主动举行调理、改良、校准。

　　一、贷款处分方面（一）一面消费贷款要紧是一面消费贷款处分不留意●◆，贷款资金被移用1、贷款资金被移用于购房2、贷款资金被移用于购置股票3、贷款资金被移用于投资私募资金4、贷款资金被移用于出资协同企业5、贷款资金转借房地产企业用于付出工程款（二）一面策划性贷款要紧是一面策划性贷款处分不留意，贷款资金被移用1、贷款资金被移用购房2、贷款资金被移用于购置股票3、贷款资金被移用于转贷（三）活动资金贷款1、活动资金贷款处分不留意，贷款资金被移用（1）活动资金贷款移用于付出土地出让金（2）活动资金贷款移用于交纳地块竞买包管金（3）活动资金贷款移用入房地产企业（4）活动资金贷款由供给典质房产的第三方公司操纵2龙8国际唯一官网、贷款资金回流转存包管金●◆，虚增存贷款3、贷款资金回流后转按期存款◆，虚增存贷款4、以存单质押滚动发放活动资金贷款情势虚增存贷款5、贷前侦察不尽责，对贷款用处的线、活动资金贷款管控不留意◆◆，贷款变成大额亏损（四）房地产贷款1、按揭贷款（1）按揭贷款首付款根源审查不留神，首付款来自贷款资金（2）未厉苛审核楼盘结顶情状即发放一面住房按揭贷款（3）向未完毕验收的贸易用房发放按揭贷款2、房地产开拓贷款（1）向本钱金比例亏欠的房地产项目供给融资（2）房地产开拓贷款资金被移用于置换股东土地采办费二、留意囚禁恳求践诺方面（一）向小微企业收取财政照拂费不对规（二）信贷搭售贵金属投资且个别交往资金为信贷资金（三）浮利分费（四）以银团贷款外面违规收费（五）假贷强制搭售保障产物三、员工行径处分方面（一）员工操纵授信客户贷款资金及自己贷款资金◆，投资股票（二）员工出借资金违规代客户奉璧贷款利钱，袒护资产质地（三）员工信用卡套现资金购置股票（四）员工违规保管客户物品情状（五）员工违规伪造支属企业财政身份代办交易（六）管户司理为客户贷款周转供给资金四、单据（信用证）交易方面（一）操持无确实交易后台的银行承兑汇票（二）操持无确实交易后台的贴现交易（三）交易不留意（未正在交易合同原本加盖“已操持承兑章”，导致统一交易合同被用于正在两家行操持银行承兑汇票交易，且正在两家行操持的银行承兑汇票金额均赶过交易合同金额（四）操持无确实交易后台邦内信用证交易五、理财交易方面（一）理产业物发卖行径不留意，违反了将“适宜的产物卖给适宜的客户”准绳（二）理财基金产物发卖行径不留意（发卖理产业物前未确认客户的购置志愿；无天禀职员发卖证券基金产物；理财营销推介进程中未举行灌音录像）（三）未按囚禁恳求阻隔理财交易和自业务务危害，同行投资资金个别对接本行理财非标投资（四）投后处分不到位，理财资金违规用于付出土地出让金六、存款交易方面（一）违规展开存款交易（通过第三方中介吸存）（二）通过贷款客户付出异常用度违规汲取存款七龙8国际唯一官网银行审计、信用卡交易方面（一）违规将信用卡发卡营销交由同时是特约商户的发卡交易任事机构担任（二）信用卡分期交易操持不留意八、其他方面（一）未赢得保障代剃发卖资历情状下向贷款客户代销保障（二）高级处分职员未经任职资历审核即实践履职

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